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Asesor financiero

Soy Carlos Vez Subirachs. Como asesor financiero ayudo a mis clientes a planificar y gestionar sus finanzas de manera efectiva.

No solo se trata de recomendar productos, sino de estar presente en cada paso, ofreciendo asesoramiento personalizado constante para tomar decisiones financieras correctas.

  • Colegiado European Financial Planning Association nº 5664
  • Agente de Seguros Exclusivo nº C051135121282Y
  • Agente de Seguros y Asesor Financiero Mapfre
  • Mediador de Seguros DGS

Entender a mis clientes

Perfil financiero y aversión al riesgo

El primer paso en mi trabajo es entender a fondo el perfil de cada cliente. Esto incluye:

  • Aversión al riesgo: Identifico el nivel de riesgo que cada cliente está dispuesto a asumir, ajustando las inversiones en consecuencia.
  • Conocimientos financieros: Cada cliente tiene un nivel distinto de comprensión sobre los mercados financieros, y es mi responsabilidad adaptar las estrategias y la comunicación para que se sientan cómodos y bien informados.
  • Expectativas de rentabilidad: Establezco expectativas realistas sobre los retornos de inversión, ajustando las metas a corto, medio y largo plazo.

Planificación a medida

Objetivos a corto, medio y largo plazo

Trabajo con mis clientes para desarrollar un plan financiero personalizado que abarque:

  • Corto plazo: Metas inmediatas, como ahorrar para emergencias o una compra importante.
  • Medio plazo: Proyectos a 3-5 años, como la educación de los hijos o la compra de una casa.
  • Largo plazo: Planificación para la jubilación o para la acumulación de patrimonio a largo plazo.

Cartera inversiones

Inversiones y objetivos

Mi tarea es crear una cartera de inversiones que se ajuste a los objetivos y perfil de cada cliente. Pero mi trabajo no termina ahí:

  • Ajustar según el mercado: Los mercados son volátiles y pueden cambiar rápidamente, por lo que estoy pendiente de ajustar la cartera según sea necesario.
  • Revisión constante: Realizo un monitoreo continuo para asegurarme de que las inversiones siguen alineadas con los objetivos del cliente.

"Pepito Grillo"

Recordar objetivos y gestionar emociones

Uno de los aspectos clave de mi trabajo es actuar como una especie de «Pepito Grillo» para mis clientes:

  • Recordar el propósito de la inversión: Cuando los mercados caen o la incertidumbre aumenta, es fácil que los clientes quieran desviarse de su estrategia inicial. Yo estoy ahí para recordarles cuáles son sus objetivos y cuál es su horizonte temporal, ayudándoles a no tomar decisiones apresuradas.
  • Gestión de emociones: En momentos críticos, como la pandemia, la guerra de Ucrania o la caída de las Torres Gemelas, he estado al lado de mis clientes, ayudándoles a mantener la calma y evitando que entren en pánico. La experiencia me ha demostrado que, en estos momentos, mantener la serenidad es crucial.

Disponibilidad 24/7

Estar cuándo me necesitan

En la vida hay tres aspectos prioritarios: la salud, la familia y el dinero. Yo me encargo de ayudar a mis clientes con el último, y lo hago siendo plenamente consciente de su importancia. Por eso, uno de los valores clave en mi trabajo es la disponibilidad:

  • Sin horarios ni calendario: Mis clientes pueden llamarme en cualquier momento, sin importar si es dentro o fuera de los horarios habituales. Si lo hacen, es porque necesitan resolver algo importante, y yo estoy aquí para atenderles.
  • Apoyo continuo en momentos críticos: Estar presente en momentos de incertidumbre refuerza la confianza que mis clientes depositan en mí, porque sé que la tranquilidad financiera es fundamental.

Confianza y seguridad

Construir una relación de confianza

Mi objetivo no solo es gestionar las inversiones de mis clientes, sino también construir una relación de confianza a largo plazo. A medida que pasan los años, mis clientes se sienten más seguros y confiados en sus decisiones financieras, sabiendo que siempre pueden contar conmigo para apoyarles en los momentos clave.

Asesor financiero MAPFRE

  • ¿Quién es Mapfre Gestión Patrimonial?

    Mapfre Gestión Patrimonial es una empresa especializada en la gestión de inversiones y el asesoramiento financiero, perteneciente al Grupo Mapfre, uno de los mayores grupos aseguradores a nivel internacional.
  • Volumen de negocio de Mapfre AM

    Mapfre Asset Management (Mapfre AM), la gestora de fondos del Grupo Mapfre, administra un volumen de activos superior a los 50.000 millones de euros, siendo uno de los principales operadores del país.
  • Oferta de Mapfre Gestión Patrimonial

    • Acceso a mercados de renta fija y renta variable.
    • Arquitectura abierta de fondos de inversión a través de la plataforma Inversis, con más de 10.000 fondos disponibles.
    • Planes de pensiones propios.
    • Seguros de ahorro e inversión. Rentas Vitalicias.
    • Previsión Social Empresarial. Ahorro para la Jubilación.
    • Acceso a crédito mediante un acuerdo con Banco Santander.
  • Proceso de análisis de mercados

    Mapfre Gestión Patrimonial basa su estrategia en un análisis riguroso de los mercados y una gestión activa de las carteras. Este proceso se divide en varias etapas:

    1. Análisis macroeconómico:
      Estudio de las tendencias globales, como el crecimiento económico, las políticas monetarias de los bancos centrales, la inflación y otros factores que impactan en los mercados.
    2. Análisis sectorial y de activos:
      Identificar sectores y activos con potencial de crecimiento, analizando variables como la rentabilidad, el riesgo y la liquidez.
    3. Selección de valores:
      Utilizan herramientas avanzadas y un equipo de expertos para seleccionar los activos más adecuados.
    4. Implementación de la estrategia a los diferentes vehículos de Inversión. Una vez analizados los mercados, valoradas las oportunidades de Inversión y seleccionados los fondos, se implementan en las carteras perfiladas y fondos de inversión de Mapfre AM.
    5. Monitorización constante:
      Seguimiento continuo para ajustar las carteras en función de las nuevas oportunidades y riesgos.