Asesor financiero
Soy Carlos Vez Subirachs. Como asesor financiero ayudo a mis clientes a planificar y gestionar sus finanzas de manera efectiva.
No solo se trata de recomendar productos, sino de estar presente en cada paso, ofreciendo asesoramiento personalizado constante para tomar decisiones financieras correctas.
- Colegiado European Financial Planning Association nº 5664
- Agente de Seguros Exclusivo nº C051135121282Y
- Agente de Seguros y Asesor Financiero Mapfre
- Mediador de Seguros DGS
Entender a mis clientes
Perfil financiero y aversión al riesgo
El primer paso en mi trabajo es entender a fondo el perfil de cada cliente. Esto incluye:
- Aversión al riesgo: Identifico el nivel de riesgo que cada cliente está dispuesto a asumir, ajustando las inversiones en consecuencia.
- Conocimientos financieros: Cada cliente tiene un nivel distinto de comprensión sobre los mercados financieros, y es mi responsabilidad adaptar las estrategias y la comunicación para que se sientan cómodos y bien informados.
- Expectativas de rentabilidad: Establezco expectativas realistas sobre los retornos de inversión, ajustando las metas a corto, medio y largo plazo.
Planificación a medida
Objetivos a corto, medio y largo plazo
Trabajo con mis clientes para desarrollar un plan financiero personalizado que abarque:
- Corto plazo: Metas inmediatas, como ahorrar para emergencias o una compra importante.
- Medio plazo: Proyectos a 3-5 años, como la educación de los hijos o la compra de una casa.
- Largo plazo: Planificación para la jubilación o para la acumulación de patrimonio a largo plazo.
Cartera inversiones
Inversiones y objetivos
Mi tarea es crear una cartera de inversiones que se ajuste a los objetivos y perfil de cada cliente. Pero mi trabajo no termina ahí:
- Ajustar según el mercado: Los mercados son volátiles y pueden cambiar rápidamente, por lo que estoy pendiente de ajustar la cartera según sea necesario.
- Revisión constante: Realizo un monitoreo continuo para asegurarme de que las inversiones siguen alineadas con los objetivos del cliente.
"Pepito Grillo"
Recordar objetivos y gestionar emociones
Uno de los aspectos clave de mi trabajo es actuar como una especie de «Pepito Grillo» para mis clientes:
- Recordar el propósito de la inversión: Cuando los mercados caen o la incertidumbre aumenta, es fácil que los clientes quieran desviarse de su estrategia inicial. Yo estoy ahí para recordarles cuáles son sus objetivos y cuál es su horizonte temporal, ayudándoles a no tomar decisiones apresuradas.
- Gestión de emociones: En momentos críticos, como la pandemia, la guerra de Ucrania o la caída de las Torres Gemelas, he estado al lado de mis clientes, ayudándoles a mantener la calma y evitando que entren en pánico. La experiencia me ha demostrado que, en estos momentos, mantener la serenidad es crucial.
Disponibilidad 24/7
Estar cuándo me necesitan
En la vida hay tres aspectos prioritarios: la salud, la familia y el dinero. Yo me encargo de ayudar a mis clientes con el último, y lo hago siendo plenamente consciente de su importancia. Por eso, uno de los valores clave en mi trabajo es la disponibilidad:
- Sin horarios ni calendario: Mis clientes pueden llamarme en cualquier momento, sin importar si es dentro o fuera de los horarios habituales. Si lo hacen, es porque necesitan resolver algo importante, y yo estoy aquí para atenderles.
- Apoyo continuo en momentos críticos: Estar presente en momentos de incertidumbre refuerza la confianza que mis clientes depositan en mí, porque sé que la tranquilidad financiera es fundamental.
Confianza y seguridad
Construir una relación de confianza
Mi objetivo no solo es gestionar las inversiones de mis clientes, sino también construir una relación de confianza a largo plazo. A medida que pasan los años, mis clientes se sienten más seguros y confiados en sus decisiones financieras, sabiendo que siempre pueden contar conmigo para apoyarles en los momentos clave.
Asesor financiero MAPFRE
- ¿Quién es Mapfre Gestión Patrimonial?
Mapfre Gestión Patrimonial es una empresa especializada en la gestión de inversiones y el asesoramiento financiero, perteneciente al Grupo Mapfre, uno de los mayores grupos aseguradores a nivel internacional. - Volumen de negocio de Mapfre AM
Mapfre Asset Management (Mapfre AM), la gestora de fondos del Grupo Mapfre, administra un volumen de activos superior a los 50.000 millones de euros, siendo uno de los principales operadores del país. - Oferta de Mapfre Gestión Patrimonial
- Acceso a mercados de renta fija y renta variable.
- Arquitectura abierta de fondos de inversión a través de la plataforma Inversis, con más de 10.000 fondos disponibles.
- Planes de pensiones propios.
- Seguros de ahorro e inversión. Rentas Vitalicias.
- Previsión Social Empresarial. Ahorro para la Jubilación.
- Acceso a crédito mediante un acuerdo con Banco Santander.
Proceso de análisis de mercados
Mapfre Gestión Patrimonial basa su estrategia en un análisis riguroso de los mercados y una gestión activa de las carteras. Este proceso se divide en varias etapas:- Análisis macroeconómico:
Estudio de las tendencias globales, como el crecimiento económico, las políticas monetarias de los bancos centrales, la inflación y otros factores que impactan en los mercados. - Análisis sectorial y de activos:
Identificar sectores y activos con potencial de crecimiento, analizando variables como la rentabilidad, el riesgo y la liquidez. - Selección de valores:
Utilizan herramientas avanzadas y un equipo de expertos para seleccionar los activos más adecuados. - Implementación de la estrategia a los diferentes vehículos de Inversión. Una vez analizados los mercados, valoradas las oportunidades de Inversión y seleccionados los fondos, se implementan en las carteras perfiladas y fondos de inversión de Mapfre AM.
- Monitorización constante:
Seguimiento continuo para ajustar las carteras en función de las nuevas oportunidades y riesgos.
- Análisis macroeconómico:
