Assessor financer
Sóc Carlos Vez Subirachs . Com a assessor financer ajudo els meus clients a planificar i gestionar les seves finances de manera efectiva.
No només es tracta de recomanar productes, sinó de ser present a cada pas, oferint assessorament personalitzat constant per prendre decisions financeres correctes.
- Col·legiat European Financial Planning Association nº 5664
- Agent d’Assegurances Exclusiu nº C051135121282Y
- Agent d’Assegurances i Asessor Financier Mapfre
- Mediador d’Assegurances DGS
Entendre els meus clients
Perfil financer i aversió al risc
El primer pas en la meva feina és entendre a fons el perfil de cada client. Això inclou:
- Aversió al risc: Identifico el nivell de risc que cada client està disposat a assumir, ajustant les inversions en conseqüència.
- Coneixements financers: Cada client té un nivell diferent de comprensió sobre els mercats financers, i és la meva responsabilitat adaptar les estratègies i la comunicació perquè se sentin còmodes i ben informats.
- Expectatives de rendibilitat: Estableixo expectatives realistes sobre els retorns d’inversió, ajustant les metes a curt, mitjà i llarg termini.
Planificació a mida
Objectius a curt, mitjà i llarg termini
Treballo amb els meus clients per desenvolupar un pla financer personalitzat que abasti:
- Curt termini: Metes immediates, com estalviar per emergències o una compra important.
- Mitjà termini: Projectes a 3-5 anys, com l’educació dels fills o la compra d’una casa.
- Llarg termini: Planificació per a la jubilació o per a l’acumulació de patrimoni a llarg termini.
Cartera d'inversions
Inversions i objectius
La meva tasca és crear una cartera d’inversions que s’ajusti als objectius i perfil de cada client. Però la meva feina no acaba aquí:
- Ajustar segons el mercat: Els mercats són volàtils i poden canviar ràpidament, per això estic pendent d’ajustar la cartera segons sigui necessari.
- Revisió constant: Realitzo un seguiment continu per assegurar-me que les inversions continuen alineades amb els objectius del client.
"Pepito Grillo"
Recordar objectius i gestionar emocions
Un dels aspectes clau de la meva feina és actuar com una mena de «Pepito Grillo» per als meus clients:
- Recordar el propòsit de la inversió: Quan els mercats cauen o la incertesa augmenta, és fàcil que els clients vulguin desviar-se de la seva estratègia inicial. Estic aquí per recordar-los quins són els seus objectius i quin és el seu horitzó temporal, ajudant-los a no prendre decisions precipitades.
- Gestió d’emocions: En moments crítics, com la pandèmia, la guerra d’Ucraïna o la caiguda de les Torres Bessones, he estat al costat dels meus clients, ajudant-los a mantenir la calma i evitant que entrin en pànic. L’experiència m’ha demostrat que, en aquests moments, mantenir la serenitat és fonamental.
Disponibilitat 24/7
Estar quan em necessiten
A la vida hi ha tres aspectes prioritaris: la salut, la família i els diners . Jo m’encarrego d’ajudar els meus clients amb el darrer, i ho faig sent plenament conscient de la seva importància. Per això, un dels valors clau en el meu treball és la disponibilitat :
- Sense horaris ni calendari : Els meus clients poden trucar-me en qualsevol moment, sense importar si és dins o fora dels horaris habituals. Si ho fan, és perquè necessiten resoldre alguna cosa important, i jo sóc aquí per atendre’ls.
- Suport continu en moments crítics : Estar present en moments d’incertesa reforça la confiança que els meus clients dipositen en mi, perquè sé que la tranquil·litat financera és fonamental.
Confiança i seguretat
Construir una relació de confiança
El meu objectiu no és només gestionar les inversions dels meus clients, sinó també construir una relació de confiança a llarg termini. A mesura que passen els anys, els meus clients se senten més segurs i confiats en les seves decisions financeres, sabent que sempre poden comptar amb mi per donar-los suport en els moments clau.
Assessor financer MAPFRE
- Qui és Mapfre Gestió Patrimonial?
Mapfre Gestión Patrimonial és una empresa especialitzada en la gestió d’inversions i l’ assessorament financer , pertanyent al Grup Mapfre, un dels majors grups asseguradors a nivell internacional. - Volum de negoci de Mapfre AM
Mapfre Asset Management (Mapfre AM), la gestora de fons del Grup Mapfre, administra un volum d’actius superior als 50.000 milions d’euros i és un dels principals operadors del país. - Oferta de Mapfre Gestió Patrimonial
- Accés a mercats de renda fixa i renda variable.
- Arquitectura oberta de fons d’inversió mitjançant la plataforma Inversis, amb més de 10.000 fons disponibles.
- Plans de pensions propis.
- Assegurances destalvi i inversió. Rendes Vitalícies.
- Previsió Social Empresarial. Estalvi per a la Jubilació.
- Accés a crèdit mitjançant un acord amb Banco Santander.
-
Procés d’anàlisi de mercats
Mapfre Gestió Patrimonial basa la seva estratègia en una anàlisi rigorosa dels mercats i una gestió activa de les carteres. Aquest procés es divideix en diverses etapes:- Anàlisi macroeconòmica :
Estudi de les tendències globals, com el creixement econòmic, les polítiques monetàries dels bancs centrals, la inflació i altres factors que impacten als mercats. - Anàlisi sectorial i d’actius :
Identificar sectors i actius amb potencial de creixement i analitzar variables com la rendibilitat, el risc i la liquiditat. - Selecció de valors :
Fan servir eines avançades i un equip d’experts per seleccionar els actius més adequats. - Implementació de l’estratègia als diferents vehicles d’inversió . Un cop analitzats els mercats, valorades les oportunitats d’inversió i seleccionats els fons, s’implementen a les carteres perfilades i fons d’inversió de Mapfre AM.
- Monitorització constant :
Seguiment continu per ajustar les carteres en funció de les noves oportunitats i riscs.
- Anàlisi macroeconòmica :
